Entenda como funciona nosso Planejamento Financeiro

Nosso método é nosso maior diferencial, guiando nosso trabalho e nos ajudando a alcançar os seus objetivos de vida.

Onde você quer chegar?

Quais são seus sonhos? O que você pretende realizar? O que é qualidade de vida para você?

Através do Planejamento Financeiro, desenhamos a mapa que o ajudará a escolher os caminhos mais adequados à conquista de seus objetivos.

Entenda os 8 elementos que guiam nosso método de trabalho:

1. Objetivos

Definição dos objetivos de vida de curto, médio e longo prazo da família. É a base do planejamento.

2. Gestão Financeira

Quais são as rendas e despesas da família? Através da compilação dos extratos bancários e cartões de crédito, elaboramos o fluxo de caixa atual e projetado para as próximas décadas.

3. Gestão de Ativos

De que maneira seu patrimônio e investimentos contribuem para atingir seus objetivos? Analisamos seus ativos (imóveis, investimentos, previdências) e, de acordo com seus planos, sugerimos a estratégia mais adequada para cada um.

4. Gestão de Riscos

A vida é dinâmica. Mudanças tecnológicas, de carreira, de mercado ou até mesmo situações delicadas, como uma
doença, invalidez ou morte afetam diretamente seus planos. Como mitigar ou eliminar o impacto desses eventos?

5. Longevidade

Quando você se aposentará? Sua renda será suficiente para manter sua qualidade de vida? Suas estratégias de longo
prazo estão adequadas? Elaboramos cenários realistas para que essa transição aconteça de maneira tranquila.

6. Tributário

Como é sua estrutura tributária? É possível pagar menos impostos? Vale a pena constituir uma pessoa jurídica? Buscamos todos os meios legais para reduzir a carga tributária sobre renda, investimentos, patrimônio e sucessão.

7. Sucessório

O que é sucessão para você? Como é a organização do seu patrimônio? Quais são as pessoas que você deseja proteger ou beneficiar? Analisamos todas as estruturas legais necessárias para que o seu legado seja protegido e transmitido de acordo com sua vontade.

8. Monitoramento

Para atingir objetivos é fundamental acompanhar o progresso do plano financeiro, fazendo os ajustes necessários. O monitoramento consiste em acompanhar o plano da família e ajustá-lo sempre que necessário.

“Uma meta sem um plano é apenas um desejo”

Antoine de Saint-Exupéry

Por que escolher a Mindship?

100% fee-only

Somos remunerados somente pelo cliente. Não recebemos comissões, rebates ou qualquer outro tipo de remuneração externa.

Independência

Estamos ao lado dos interesses do cliente. Nosso objetivo é estabelecer uma relação de longo prazo e, por isso, não temos vínculo direto com nenhuma instituição.

Segurança

Buscamos redução de riscos através da distribuição de serviços entre diferentes fornecedores, selecionando empresas competentes em suas respectivas áreas.

Oportunidades de investimento

Diversificamos as possibilidades entre ativos financeiros, ativos imobiliários (real estate), ativos private equity, fundos de investimento em startups e scale-ups e ativos financeiros no exterior.

Devolução de comissões

Temos acordos com bancos, corretoras, seguradoras e parceiros para que as comissões geradas por transações sejam revertidas para nossos clientes.

Acesso

Nossos clientes têm acesso a produtos e investimentos de diversos bancos, corretoras de valores e seguradoras.

Transparência

Entenda todos os aspectos que estão por trás de um produto ou serviço. Sugestões e estratégias são discutidas e aprovadas pelo cliente.

Visão Sistêmica

As estratégias sugeridas são integradas a todas as áreas do planejamento, tornando as mais eficientes e alinhadas aos objetivos da família.

Ganhe tempo livre

Quanto vale seu tempo? Use-o para o que realmente importa e deixe o trabalho conosco.